どうも、廃オジです。
今回は初心者向けに、
👉 投資信託の基本
👉 なぜ選ばれているのか
をシンプルにまとめます。
投資信託とは？
👉 みんなのお金をまとめてプロが運用してくれる商品
自分で株を選ばなくても、いろんな会社に分散投資できるのが特徴です。
投資信託のイメージ
👉 お金を出す → プロが運用 → 分散投資 この流れです。
「プロ」って誰？
👉 証券マンではなく「運用会社」です
例えば 三菱UFJアセットマネジメントなどその中にいるファンドマネージャーが、
実際に投資先を決めています。
ざっくり仕組み
👉 おまかせ投資パックみたいなもの
- 投資家がお金を出す
- 運用会社がまとめて投資
- 利益が反映される
メリット
👉 少額・分散・放置ができるのが強み
- 少額から始められる
- 分散投資ができる
- 初心者でも続けやすい
デメリット
👉 コツコツ型なので即稼ぎたい人には不向き
・元本保証はない
・手数料がかかる
・短期で大きく稼ぐの難しい
個別株より投資信託がいいと言われる理由
株はプロ同士が戦っている世界なので、初心者が継続して勝つのはかなり難しいです。
一方、投資信託は市場全体に分散投資するため、大きく外すリスクが低いのが特徴です。
そのため、結果的に
👉「何も考えず積み立てた人の方が成績が良い」というケースもよくあります。
↑投資関連ユーチューバーの方々が結構紹介しています。
NISAでは投資信託が主流
👉 NISAと相性がいいから
- 積立しやすい
- 分散投資できる
- 放置でも続けられる
👉 「長期・分散・積立」にピッタリ
自分が投資信託を選んだ理由
👉 初心者だったからプロに任せた自分で株を選ぶのは無理だと思ったので、
- とりあえずプロに任せる
- 放置でも続けられる
この理由で投資信託を選びました。
具体例：オルカン
👉 全世界に分散できる投資信託
自分が投資しているのはオルカン（全世界株式）です。
世界中の株にまとめて投資できるので、かなりシンプルで続けやすいです。
ニーサでも1番人気でほとんどの投資関連YouTuberの方々も初心者が
やるならこれって言われるやつです。
※オルカンについては別記事で詳しく解説予定です
まとめ
👉 投資信託は初心者向けの“おまかせ投資”
特にNISAでこれから投資を始める人には、かなり相性がいいと思います。
ただ、初心者でも投資信託はやった方が良いと思いますが、投資は投資なので
元本保証はなく価格が下がることもあります。
無理のない範囲でコツコツ継続が望ましいので、興味がある方は
ニーサを活用し投資信託に投資してみてはどうでしょうか。
